證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證監會的批准；未經證監會批准，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得爲客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。
第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件
融資融券業務對投資者的資產狀況、專業水平和投資能力有一定的要求，證券公司出於適當性管理的原則，將對申請參與融資融券業務的投資者進行初步選擇。
第三步：投資者需透過證券公司總部的徵信
證券公司在向客戶融資、融券前，將對申請融資融券業務的投資者進行徵信，瞭解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、儲存。
第四步：投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風險揭示書等檔案
投資者與證券公司簽訂融資融券合同前，應當認真聽取證券公司相關人員講解業務規則、合同內容，瞭解融資融券業務規則和風險，並在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。
