2、投資者教育、業務及心理測試。投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業務及其相關風險，之後對符合條件的客戶將進行心理測試、業務測試和風險訪談三項測試。
3、授信審覈。客戶根據公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料後，對其進行資格審查並確定授信額度。
4、簽訂融資融券合同、開立信用帳戶。客戶提出申請以後，簽署融資融券合同，營業部投資諮詢崗將爲客戶講解《融資融券業務合同》和《風險揭示書》的具體條款。
5、向信用帳戶轉入擔保物，進行融資融券交易，投資者將擔保物轉入交易帳戶，帳戶被激活，投資可進行交易。
